MADRID, 18 oct. (CALPA PARIS) –
Mutuactivos a lancé Mutuafondo 2027, un nouveau fonds d’investissement à revenu fixe dont le rendement annuel brut est estimé à 4,6 %, selon un communiqué de presse.
Il s’agit d’un fonds à revenu fixe en euros, principalement privé, qui investit dans des actifs à notation de crédit élevée et moyenne, principalement des émetteurs ou des marchés de l’OCDE.
Plus précisément, les gestionnaires prévoient d’investir jusqu’à 60 % du portefeuille dans des obligations financières et le reste dans des obligations d’entreprises. Ils estiment le rendement annuel brut (non garanti) du fonds à environ 4,6 %.
Son profil de risque est de 2 (sur une échelle de 1 à 7). Il s’adresse à des clients qui peuvent maintenir leur investissement sur un horizon de temps d’environ trois ans et demi, l’échéance du produit étant fixée au 15 juillet 2027.
L’investissement minimum est de 10 euros. La commission de gestion du nouveau fonds est comprise entre 0,20 % et 0,75 %, selon la classe souscrite.
Le fonds sera initialement disponible jusqu’au 23 novembre 2023. Après cette date, le véhicule appliquera des rabais de souscription et de rachat, sauf dans les fenêtres de liquidité qu’il présente.
Mutuactivos souligne que ce fonds est une « alternative rentable » à l’investissement en bons du Trésor ou en dépôts bancaires, avec un peu plus de risque, mais « une meilleure fiscalité ».
À l’échéance du produit, l’épargne peut être transférée vers un autre fonds d’investissement sans coût fiscal.
Ces derniers mois, l’entité a lancé plusieurs produits d’épargne, tels que Mutuafondo 2025 I, FI, Mutuafondo 2025 II, FI, Mutuafondo Deuda Española, FI et Mutuafondo Bonos Subordinados V, FI, dont les rendements implicites estimés et non garantis à un an se situent entre 3 et 7 %.
